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专访SWIFT中国区总裁:贸易数字化方案使用量疫情后大增逾70%

xiyangw 2022-12-03 11:44 124 浏览 0 评论

近期,环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)发布了最新报告《贸易数字化——勿失良机》,分析了全球新冠肺炎疫情对贸易的影响,并基于数据及社群观点探讨了贸易数字化如何帮助降低全球贸易中的摩擦,促进经济增长。

针对疫情如何影响全球贸易、目前全球在贸易数字化方面进展如何、实施贸易数字化的障碍等一系列问题,第一财经记者采访了SWIFT中国区总裁黄美伦。

黄美伦对第一财经记者表示,2020 年3月,世界卫生组织 (WHO) 宣布新冠肺炎大流行后,全球140多个国家和地区实施了各种封锁政策,包括限制出行和要求保持社交距离。这给几乎所有行业的供需带来了前所未有的冲击,与纸质文件和人工操作关联较多的贸易中存在的摩擦、低效和风险在疫情时期愈加凸显。

“在很多国家和地区,文件的交付需要人工递送,但由于封锁政策,导致延误、不确定性和成本增加。防止供应链中断成为维持业务弹性和连续性的管理问题,贸易数字化也成为企业最高管理层需要关注和推进的重要举措。”她称,“贸易数字化在疫情后已经不再是可选项,而是必选项,只是需要考虑何时以及如何进行贸易数字化。”

疫情下,贸易数字化用量增加72.4%

根据SWIFT的观察,截至2020年4月底,受疫情封锁影响,单证贸易融资每周以49%的速度缩量,此后又有所恢复,但2020年底仍录得全年单证贸易总量下降11%。不过,尽管全球贸易总额下降,SWIFT数字化贸易渠道解决方案的用量却在2020年增加了72.4%,凸显企业对数字化的显著偏好。

黄美伦补充称,SWIFT在2020年的单证贸易处理量超过2万亿美元,为200多个国家和地区的数千家银行和与企业间构成的贸易社群实现标准化和交互性进行赋能。

那么,在当前疫情反复的环境下,实施贸易数字化的障碍有哪些,贸易数字化是否对所有国家/企业都适用呢?

贸易是一个复杂的生态系统,涉及无数参与者、规则和法规,遍布多个国家和行业的实体以及金融供应链。贸易数字化极具挑战。技术是推动力,但仅靠技术不足以应对挑战。基于这些判断,SWIFT识别出三项能够有效推动贸易数字化的关键因素,包括司法协调、更丰富的数据、标准和交互能力。

在全球司法协调方面,她称,贸易数字化工作经常面临法律合规的挑战。国际贸易传统上需要持有关键物权文件,例如允许持有人提取货物的提单作为提取货物的物权证明。通常,这些物权文件会被要求以纸质原件的方式在承运人、买方、供应商及其银行之间进行线下移交。SWIFT也在和各国监管者以及国际商会等机构积极探讨解决电子提单在物权流转中的法律效力问题。

对于更丰富的数据和标准,她强调道,如果没有标准,流程就会变得不可靠,结果也不确定。易于可理解、可报告的标准化贸易交易至关重要。贸易是一个庞大的全球生态系统。为了扩大和发展数字化工作,需要通用标准来连接多个不同级别的平台、流程和参与者。包含贸易交易有关数据传输的标准化形式也很关键,而且这些数据也需要易于可理解和可报告。丰富的数据也是金融犯罪合规的关键要求,随着国际贸易的增加,这种要求会急剧增加。

最后,她指出,交互能力也是一个关键项。“鉴于生态系统的广度和复杂性,数据碎片化不足为奇。金融机构在某种程度上正在研究DLT、智能合约、物联网 (IOT)、人工智能和机器学习等技术;同时,我们也看到越来越多的数字交易平台出现,但这些平台正在制造一些“数据孤岛”。不同的流程、工作流、参与者、功能以及最终的数据储存在不同平台中,它们需要以灵活的方式进行交互,实现自动化和集成端到端交易。”她称,在缺乏交互能力的情况下,要采用多个平台并保持可持续性可能具有挑战性,因为碎片化会导致更高的成本,效用也会降低。

基于此,黄美伦介绍了SWIFT在促进贸易数字化进程中的作用。她称,SWIFT在接下来的两年里,将通过下一代数字平台扩展其提供交易管理服务的能力,该平台将提供一系列银行历来单独投资的通用处理服务。

“使业务无摩擦、释放更丰富数据的力量并为贸易带来裨益是我们愿景的一部分。数据、标准、身份、交互性和可靠性是SWIFT的战略,也是核心资产及能力,使我们能够进一步解决单证贸易及其他领域的摩擦。”她介绍称,全新的SWIFT平台符合 ISO 20022标准,方便 MT和MX报文传输,并支持使用API。该平台根据金融社群的需求,提供敏捷性,以支持跨渠道、可信、标准化的工作; ISO20022 和API都是交互性的重要推动因素。”

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